Mail envoyé à  des conseillers financiers pour limiter la collecte sur les fonds en euros…

Quelques extraits du mail :

Le contexte obligataire actuel assorti des contraintes réglementaires amène les assureurs à prendre des mesures visant à limiter la collecte nouvelle sur les fonds en euros afin de ralentir la baisse des rendements de cette classe d’actifs et protéger ainsi la rentabilité des contrats offerte aux clients actuels.

Certaines s’appliquent immédiatement, d’autres entreront en vigueur à compter du mois de septembre 2015.

La position de la compagnie Y s’applique en 2 temps :

Conditions applicables dès à présent

Personnes Physiques et personnes Morales soumises à l’IR :

• La souscription du fonds Euro XXX est plafonnée à 60% du versement dans la limite de 500K€.

Personnes Morales non soumises à l’IR :

• Montant investi sur les fonds en euros < ou = à 3 M€ : 25% d’UC exigé

• Montant investi sur les fonds en euros >à 3 M€ : 50% d’UC exigé

• Le dépassement des 3 Millions d’Euros sur les fonds en euros est soumis à l’acceptation de la compagnie Y.

Conditions applicables à compter du 1er Septembre 2015

Personnes Physiques et personnes Morales soumises à l’IR :

• > 500 K€ et < ou = à 3 M€ sur les fonds euros : 25% d’UC minimum

• > 3 M€ et < ou = à 10M€ sur les fonds euros : 35% d’UC minimum

• > 10 M€ et < ou = à 15M€ sur les fonds euros : 40% d’UC minimum 

Personnes Morales non soumises à l’IR :

• Montant investi sur les fonds en euros : < ou = à 3 M€ : 35% d’UC exigé 

• Montant investi sur les fonds en euros : > à 3 M€ : 50% d’UC exigé

La position de la compagnie Z :

Dès à présent et pour tout versement complémentaire supérieur à 250K€, la compagnie Z demande un taux d’UC de 25%.

Cette information avait déjà été portée à votre connaissance lors de l’envoi du XXX du 2 juillet dernier.

Vous l’aurez constaté, ces mesures établies par les assureurs concernent les versements dont le montant est élevé.

Elles pourront être amenées à évoluer dans le temps.

La société X se tient à vos côtés pour vous aider à appréhender ces évolutions tant sur le discours au travers d’arguments pour expliquer ces mesures à vos clients qu’en termes de solutions en UC intégrées à nos offres.