Nouvelle Directrice Générale Adjointe pour cette association d’épargnants qui travaille avec 960 CGP...

« Concevoir en toute indépendance des produits d’épargne qui répondent mieux aux objectifs et intérêts des clients des CGP »

Entrée à l’UNEP en 2013, Clara Roux connaît bien la maison et compte bâtir le développement de l’UNEP sur ses forces :

• L’indépendance, à l’heure où les rapprochements et les fusions se multiplient dans la sphère des CGP

• Des produits en assurance-vie, immobilier et retraite

• Une équipe agile de 28 personnes pour un encours de 1,8 milliard d’euros auprès de 14 000 adhérents

• La flexibilité des encours clients, qui vont de 1200 euros à 5 000 000 d’euros

Défendre les intérêts de ses adhérents

En 2019, l'UNEP a fait baisser les frais de gestion d’un de ses contrats pour mieux servir les intérêts des clients de ses partenaires CGP.

Une offre sur mesure pour les majeurs protégés

L’UNEP a gagné un appel d’offres en 2018 sur la construction de contrats pour les majeurs protégés. Il offre des garanties supplémentaires pour aider les personnes protégées et les aidants afin de « mieux vivre des moments de difficultés » pour se déplacer ou se soigner par exemple.

Un CGP peut trouver ce qu’il souhaite à l'UNEP

A l’assurance, la retraite et les SCPI, l’UNEP ajoute des produits structurés et de la gestion par mandat.

Parmi les partenaires assureurs se trouvent Oradea, Prepar (groupe Bred), Groupama Gan Vie, Generali et Vitis Life.

L’ambition de croître

« Nous allons accentuer nos différences grâce à notre indépendance », explique Clara Roux.

Parmi les projets sur la table, le développement d’outils numériques supplémentaires pour augmenter la communication et faciliter la vie des partenaires. « Nous voulons aussi enrichir la gamme », ajoute la Directrice générale adjointe.

Par ailleurs, l’association organise trois événements chaque année pour ses adhérents.

Dégel prochain dans l’immobilier ?

Pour la DGA de l’UNEP, le marché s’est contracté depuis septembre dernier et beaucoup de questions sont apparues dans le marché.

« J’ai l’impression que les clients reviennent progressivement vers l’immobilier. L’annonce des valeurs d’expertises, attendue à la fin du premier trimestre, marquera une étape importante, bien sûr », indique-t-elle.

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