🕵️‍♂️ Enquête : 99% des CGP considèrent l’allocation d’actifs comme primordiale dans leur process, mais comment s’y prennent-ils ?

Pour relire la première partie de l'enquête concernant les principales problématiques des CGP, cliquez ici.

• Les OPCVM sont de loin le support préféré des CGP, présents dans la quasi-totalité des contrats.

• Les fonds Euro sont toujours fortement présents dans les allocations (89%)... malgré les performances en baisse. Les rendements obligataires proches de 0% n’y sont pas pour rien. 

• Le client n’intervient que peu dans les décisions d’arbitrages… seulement 6% des répondants effectuent des arbitrages à la suite d’une demande client 

• Les marchés restent le facteur déclenchant : 69% des arbitrages sont effectués à la suite d’un mouvement de marchés, et seulement 10% après des entretiens gérants. Cela est d’autant plus important chez ceux qui font leurs allocations en interne chez qui cette proportion est de 77% (versus 35% pour ceux qui ont recours à la gestion pilotée par exemple). 

• « Choisir les bons fonds » (i.e. les fonds avant l’allocation d’actifs et non l’inverse) ressort comme le critère numéro 1 de la pertinence d’une allocation d’actifs pour 11% des répondants : pas une excellente nouvelle, d’autant plus que 42% retiennent les performances passées comme baromètre de qualité… On appréciera le gage de sincérité des sondés. 

• Seulement 1% se soucient des frais… à prendre avec des pincettes, car parmi 22% des répondants, on retrouvera ceux qui se refusent à isoler « un seul critère majeur ». En outre, cet intérêt (pour les frais) n’a été exprimé que par ceux qui utilisent des profils prédéfinis par les assureurs. 

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