Qui est ce cabinet qui gère 130 millions d'euros d’actifs ?

 Présentez-nous votre cabinet…

Franck Garnier

Créé en 1993, CINCINNATUS accompagne 600 familles représentant 500 millions d’euros d’actifs patrimoniaux sous conseil, dont 130 millions d’actifs gérés par notre Cabinet.

Notre développement s’effectue par la recommandation naturelle de nos clients et de leurs conseils (notaire, expert-comptable, fiscaliste).

Notre équipe de 8 personnes est structurée pour servir nos clients par un conseil personnalisé reposant sur une approche patrimoniale globale. Nous accompagnons nos clients dans l’organisation de leur patrimoine, l’optimisation fiscale, la retraite, la transmission, la succession, les divorces, les cessions d’entreprises…

Nous préconisons des solutions de placement en contrats d’assurance-vie, de capitalisation, d’épargne retraite ou encore de prévoyance. Nos clients investissent aussi en Girardin, GFI, GFV ainsi qu’en compte -titres ou en nominatif en actions ou obligations non cotées. En immobilier nous privilégions la Pierre Papier avec une sélection pointue d’une vingtaine de SCPI et l’exclusion de certaines sociétés de gestion.

J’attache une importance primordiale à la sélection de nos fournisseurs partenaires, tant dans la qualité de l’offre que dans l’efficience du back-office, indispensable à la satisfaction de notre clientèle exigeante.

Depuis 2019, j’ai choisi EOS ALLOCATIONS pour nous épauler sur la construction et le suivi de nos allocations d’actifs associés à la sélection et la surveillance de fonds d’investissement.

 Quelle serait l'allocation type pour vous en ce moment ?

Franck Garnier

• 15% fonds en euros / monétaire : pour la disponibilité si besoin et saisir les opportunités ;

• 25% Obligations : Rendement encore attractif, notamment sur les financières / bancaires et pays émergents malgré la baisse des taux engagée par la BCE et la FED ;

•  50% Actions : Europe, Internationale (grandes capi) et US (petites capi) ;

• 10% sur fonds à formule et/ou fonds infrastructures : Diversification.

 Les 3 fonds à mettre en avant pour 2025 ?

Frank Garnier

• Un fonds actions : Comgest Monde (pour sa gestion de convictions (moins de 40 lignes pour plus de 2 500 M€ d’actifs) performante depuis des années) ;
• Un fonds obligataire : IVO Emerging Market Corporate Debt (Obligations de sociétés de pays émergents) ;
• Un fonds infrastructures : Eiffel Infrastructures Vertes (Fonds infrastructures finançant le développement des énergies renouvelables en Europe).

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