Mail d’un client initié envoyé hier à  son conseiller…

 

Bonjour monsieur,

 

Nous avons dépassé les 5200 points sur le CAC, c’était d’après vous l’objectif le plus optimiste de vos gérants pour l’année 2015.

 

J’ai plutôt bien profité de la hausse puisque mon portefeuille est aujourd’hui à  + 14% depuis le début de l’année.

 

Depuis février, autour de 4800 - 4900 points sur le CAC, vous m’avez proposé d’alléger les positions puisque le potentiel de hausse ne justifiait plus une surexposition via un profil offensif.

 

Nous avons donc effectué un arbitrage et remplacé H2O Multistratégies par H2O Moderato, DNCA Value Europe par DNCA Evolutif, Echiquier Value par Echquier ARTY, R Conviction Euro par R Club, Carmignac Investissement par Carmignac Patrimoine…

 

J’ai bien compris que nous sommes actuellement investis avec un profil équilibré.

 

Dois-je maintenant prendre la troisième catégorie de fonds plutôt prudents que vous m’avez constitué chez les mêmes gérants comme H2O Adagio, Eurose, R Alizés ou même votre nouveau fonds prudent chez M&G…?

 

Ou devons-nous directement passer sur le fonds en euros pour réellement sécuriser mon profit plutôt exceptionnel surtout si on le compare à  du salaire ?

 

Je suis en vacances cette semaine mais je reste joignable.

 

Cordialement

 

 

H24 : Pas facile de répondre « Sell in may and go away » car c’est un dicton de professionnels pas toujours simple à  expliquer à  un client, même "bien formé" par son conseiller.

Et puis "away", c’était simple avant car on avait la SICAV monétaire ou le fonds en euros pour se reposer, mais maintenant, la SICAV monétaire est à  zéro et le fonds en euros est gavé d’OAT et de Bunds à  zéro aussi :(

Bonnes vacances et bon courage pour la réponse qui sera, on l'imagine, très "diversifiée" ;)