Mail d’un conseiller financier reçu ce matin…

 

 

Bonjour,

 

J’ai bien réfléchi ce week-end : la bourse a réalisé + 15% en deux mois, c’était l’objectif des gérants les plus optimistes pour toute l’année 2015.

 

La plupart de mes fonds PEA ont enregistré une performance similaire : small, mid ou large caps, growth ou value (tous entre + 12% et + 15%)…

 

Comme disait Warren Buffet : « C'est quand la mer se retire qu'on voit ceux qui se baignent nus. »

 

Sincèrement je n’ai pas réalisé + 15% sur les portefeuilles de mes clients mais environ + 7% car j’ai aussi des fonds flexibles et du fonds en euros.

 

Je vais donc vendre 100% de mes fonds purs actions europe pour transférer sur le fonds en euros même si les assureurs me poussent à  faire des UC.

 

Etre rémunéré à  plus de 2% sans volatilité me semble un bon risque dans un monde à  taux zéro.

 

Quand j’explique à  un client que la performance du marché actions de 15% sur deux mois représente 10 années d’ISF, il est plutôt surpris par la comparaison mais semble valider le choix d’un allégement du risque.

 

Une fois les arbitrages effectués, je vais donc pouvoir partir un peu en vacances puisque la plus-value de mes clients sera sécurisée.

 

Je ne souhaite pas que les marchés baissent trop brutalement pour profiter de mon temps libre et ne pas ré effectuer trop rapidement un arbitrage en faveur des fonds actions purs. 

 

Bonne semaine à  tous, après mes arbitrages, moi je pars en vacances :)

 

H24 : A vous de deviner si ce conseiller est indépendant ou pas !