Finaveo : Une plateforme vraiment digitale…

L’équipe commerciale s’est agrandie récemment avec l’arrivée de trois nouvelles personnes, ce qui fait donc 8 interlocuteurs commerciaux au service des CGPI.

La collecte nette en 2014 a été de 320M€ et de 850M€ depuis le lancement commercial en octobre 2010.

Un exemple d’une solution digitale d’avant-garde

Comment fonctionne NAVEO, l’outil qui permet aux conseillers financiers d'être en conformité sur les obligations de conseil et la Réception Transmission d'Ordres (RTO) :

• Le conseiller financier prépare sa proposition d’investissement en ligne pour son client, en ayant accès à l’univers de placement de FINAVEO & Associés.

• Le processus de proposition est encadré d’un point de vue réglementaire : les procédures réglementaires sur le devoir d’information et de conseil sont respectées (justification de la proposition d'investissements, respect du profil d'investisseur, fiches descriptives des fonds, DICI ...).

• Le client reçoit un mail et un SMS pour l’informer qu’une proposition d’investissement est à disposition, sur son contrat d’assurance-vie, son compte titres, son PEA ou son PEA PME.

• Il a accès à toutes les informations relatives à la bonne compréhension des produits proposés.

• Le client, personne physique ou personne morale, n’a plus qu’à valider cette proposition et les ordres grâce à NAVEO.

• Le client valide la proposition et les ordres à partir d'un PC, d’une tablette ou d’un Smartphone. Le conseiller financier est totalement déchargé de sa mission de Réception Transmission d’Ordres.

Bien sûr, les passages d'ordres traditionnels par signature manuscrite restent possibles.

NAVEO c’est aussi une traçabilité probante : grâce à un scellement électronique des opérations et à un archivage légal, le conseiller garde la trace de l’ensemble des opérations proposées et peut délivrer la preuve du respect de la réglementation en cas de contrôle.

Pour en savoir plus sur Finaveo et l'outil NAVEO, cliquer ici.