La gestion sous mandat : une solution pour donner du temps aux CGPI pour assurer la relation commerciale…

L’étude menée par le cabinet Deloitte dont les meilleurs morceaux ont été repris dans l’édition H24 du 25 juin souligne le manque d’imagination des CGPI dans les propositions d’allocations faites à leurs clients.

Mais le cabinet Deloitte a sans doute oublié que la mission numéro 1 du CGPI est la gestion du patrimoine global de son client.

Comme le notaire ou le médecin d’antan, le CGPI doit être multi expertises : expert en fiscalité, expert en ingénierie, expert en transmission d’entreprise, expert en allocation d’actifs, expert gestion, …

Il va sans dire qu’avec autant d’exigences, il est parfois difficile de faire preuve d’originalité dans les choix des supports d’investissement.

Cependant, le rôle du CGPI reste malgré tout d’apporter à son client une vraie valeur ajoutée en allocation d’actifs et en sélection de fonds.

Les CGPI ont dans cet esprit un panel d’outils, dont la Gestion Sous Mandat (GSM) qui nous apparaît comme une réponse de qualité.

La GSM est pour le client privé ce que la gestion d’un fonds dédié est pour un gros institutionnel.

La GSM est personnalisée et s’adapte aux demandes spécifiques des clients finaux

La GSM est souvent proposée en architecture ouverte et la gestion est réalisée au choix à partir d’OPC et/ou titres vifs.

Dans ces conditions, au cabinet Deloitte qui pointe l’absence d’imagination dans la sélection des fonds, la GSM apporte une réponse sans ambiguïté : c’est une gestion capable de sélectionner les fonds les plus opportuns dans l’univers des SdG nationales et internationales, après une analyse pointue et qualitative (process de gestion, évolution des encours, stabilité des équipes, etc) répondant aux objectifs de chaque client.

Pour mettre en place un partenariat de qualité dans le cadre de la GSM, le CGPI doit s’appuyer sur l’expertise d’une société de gestion avec qui il tisse une relation de confiance sur la durée…

… lui rendant ainsi du temps pour assurer la relation commerciale et patrimoniale globale avec son client. 

Pour en savoir plus sur les fonds La Française AM, cliquer ici.