Les CGPI doivent se professionnaliser pour rester dans la course face aux banques et aux assurances...

Quelques phrases clés

(…) Avec 92,9 milliards d'euros d'actifs confiés par les clients et plus de 3.000 cabinets en activité à fin 2013, selon les chiffres d'Aprédia, les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) n'ont jamais eu un tel poids.
 

(…) « Ils font souvent preuve d'une grande technicité, résume Vincent Roynel, responsable commercial CGPI de CPR AM.
 

Même s'ils n'ont pas encore la notoriété de professions "à plaque" comme les notaires ou experts-comptables. » (…)

« Pour nous, la taille critique se situe à environ 50 millions d'euros d'encours et notre objectif est d'atteindre rapidement les 100 millions », indique Antoine Tranchimand

(…) Mais la plupart des CGPI exercent encore en solo.

(…) Développer le service client

Cette professionnalisation du métier n'est pas une option si les CGPI veulent rester dans la course face aux banques et assureurs. Elle doit aussi se manifester dans des process de sélection des produits plus élaborés.
 

Comment les CGPI sélectionnent-ils les produits financiers qu'ils conseillent ? Pas seulement en fonction du taux de commission !

(…) « De plus en plus de CGPI viennent de la banque privée, rappelle Marie-Claire Marques, directrice développement distribution de Mandarine Gestion.

(…) La crise et ses conséquences jouent sans doute dans la maturation du métier. « Si les CGPI ont compris qu'il y avait des étapes réglementaires à passer », constate Thierry Sevoumians, directeur général de la Française AM Finance Services, un des enjeux pour eux est maintenant de se doter d'un véritable service client.

Et peut-être d'améliorer leur visibilité. « Il faut un vrai statut du CGPI », ajoute Hervé de la Tour d'Artaise, président de l'Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés.
 

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