Variable annuities: l’art d’aborder sereinement sa retraite...

Alors que le gouvernement cherche à résoudre l’épineux problème des retraites, que diriez-vous de proposer à vos clients des Revenus Garantis à vie ? En plaçant une partie de leur épargne sur Secure Advantage Revenus Garantis, un contrat d’assurance vie individuel libellé en UC, votre client bénéficiera d’un complément de ressources à vie.

Agé d’au moins 45 ans et n’ayant pas plus de 80 ans au moment de la souscription auprès d’AXA Life Invest, le client, résident fiscal français, s’acquitte d’un premier versement de 25 000 € minimum et choisit la date à partir de laquelle seront déclenchés ses Revenus Garantis.

Ses Revenus Garantis pourront profiter du potentiel de croissance des marchés financiers, tout en bénéficiant d’une protection en cas de baisse de ces derniers. En cas de marchés financiers haussiers, à chaque date anniversaire du versement, la base de calcul des Revenus Garantis est réévaluée grâce à un « effet cliquet » qui cristallise la performance. Notez toutefois que le contrat ne comporte pas de garantie sur le capital investi, qui reste soumis aux risques du marché.

Quel que soit le support d’investissement choisi par le client selon son profil de risque, Secure Advantage Revenus Garantis s’inscrit dans le cadre fiscal avantageux de l’assurance vie.

Pour plus d'informations, Dominique FLIN : cliquer-ici et Jean-Olivier LESPONNE : cliquer-ici