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La mort du Kiid...

Le 1er janvier 2023, le règlement PRIIPS et le règlement SFDR entrent en application. Ce qui génère l’obligation pour les SGP d’importantes mises à jour des documents règlementaires de leurs produits (OPC voire mandats).

Le règlement PRIIPS est entré en vigueur en janvier 2018 pour tous les produits financiers.

À l’exception des fonds d’investissement.

Pour ceux-ci, la date d’entrée en vigueur a été différée... au 1er janvier 2023.

Nous y sommes.

Cela veut donc dire que dès à présent :

❌ Adieu le KIID / DICI	✅ Bonjour le KID / DIC
❌ Adieu le SRRI	✅ Bonjour le SRI
❌ Adieu les perfs passées	✅ Bonjour les perfs "attendues"
❌ Adieu les frais	✅ Bonjour les coûts

On vous recommande chaudement de bien surveiller comment sont constitués ces nouveaux documents puisque vous devez obligatoirement envoyer les DIC PRIIPS à vos clients avant toute souscription.

Concrètement :

➡️ Le DIC/KID PRIIPS est un A4 sur 3 pages au sein de 8 rubriques normées et obligatoires

➡️ L'échelle de risque, toujours de 1 à 7, est dite SRI (Synthetic Risk Indicator). Mais la méthodologie change et inclut le risque de crédit. De nombreux fonds voient ainsi leur note de risque diminuer de 1 ou 2 niveaux, sans pour autant que la stratégie du fonds n'ait évoluée !

ex : Carmignac Patrimoine passe d'un SRRI 4 à un SRI 3 ; Pictet Water passe d'un SRRI 6 à un SRI 4 ; H2O Multibonds passe d'un SRRI 7 à un SRI 6...

➡️ 4 scénarios de performance ("Tensions", "Défavorable", "Intermédiaire", "Favorable") affichent les gains potentiels en % et en euros dans 1 an et 3 ans.

➡️ Sont détaillés les coûts au fil du temps et la composition des coûts.

A suivre...

Publié le jeudi 05 janvier 2023