Sunny Euro Strategic, un relais au fonds en euros

Pour Sunny AM, la baisse des rendements constatée sur les fonds euro est structurelle.

La nouvelle réglementation européenne Solvency 2 a créée les conditions au développement de « relais aux fonds Euro » en imposant aux compagnies d’assurance une gestion sous forte contrainte de leurs fonds en euro.

Ainsi, pour investir en actions, les assureurs devront désormais constituer ou affecter des fonds propres à hauteur de 35% à 45%, contre 4% auparavant…

Le fonds Sunny Euro Strategic a pour objectif de reconstituer les moteurs de performance des fonds euros avant Solvency 2.

La stratégie du fonds vise à acheter des obligations pour le rendement qu’elles procurent, puis les détenir jusqu’à leur échéance.

L’objectif du fonds vise à atteindre un rendement annuel moyen de 5%* sur une période de 4/5 ans.

Sunny AM considère qu’il ne faut pas enterrer trop vite la classe d’actifs « Obligataire ».

Il est en effet possible de piloter une hausse des taux en accompagnant la courbe de hausse des taux avec des échéances différenciées et du cash…

Le fonds Sunny Euro Strategic, géré par Jacques Cadenat (un ex gérant du fonds Euro du Conservateur), se positionne comme un relais au fonds Euro.

40% du portefeuille obligataire a une durée d’1 an.

Sunny AM met à disposition un reporting hebdomadaire permet d’identifier pour chaque investisseur lors de la souscription et au cours de la vie du fonds :

• Taux de rendement actuariel du portefeuille obligataire

• Durée de vie moyenne du portefeuille obligataire

Performances Sunny Euro Stratégic : 1,41% YTD / 7,2% en 2013 / 16,1% en 2012 !

Pour en savoir, Christophe Tapia, Directeur du Développement Sunny AM, cliquez-ici