"Il est important aujourd’hui d’accompagner les clients patrimoniaux à  se préparer à  la retraite" AG2R LA MONDIALE

H24 : Joëlle Dalbera, vous êtes responsable du département Retraite Patrimoniale du groupe AG2R LA MONDIALE, pourquoi est-il important aujourd’hui d’accompagner les clients patrimoniaux à se préparer à la retraite ?
 

Joëlle Dalbera : La préparation à la retraite est un réel enjeu pour les années à venir et devient un véritable projet de vie. Les actifs doivent se préparer de plus en plus tôt pour maintenir un niveau de vie suffisant à la retraite.

La clientèle patrimoniale est à ce titre particulièrement concernée puisque plus les revenus d'activité sont élevés plus la baisse des revenus issus des régimes de retraite sera élevée et inévitablement c'est vers le patrimoine constitué qu'il faut alors se tourner.

Cette préparation suppose donc une réorganisation de son patrimoine. Une telle réorganisation nécessite d’être conseillé et orienté. C'est d'ailleurs ce que nous constatons : aujourd'hui nos partenaires en gestion privée et gestion de fortune sont de plus en plus sollicités par leurs clients sur le sujet.
 

H24 : Comment AG2R LA MONDIALE se différencie de la concurrence ?
 

Joëlle Dalbera : Historiquement, AG2R LA MONDIALE est un groupe leader sur la retraite doté d’une forte expertise sur ce marché, 1er acteur en retraite supplémentaire collective et individuelle et 3ème en retraite complémentaire en France.

Au sein du groupe, la Direction de l'Épargne et de la Clientèle Patrimoniale propose un éventail complet de contrats d’assurance vie haut de gamme et de services répondant aux besoins et attentes des clients patrimoniaux en matière de retraite : contrats innovants régulièrement récompensés par la presse, une large sélection de supports financiers, options de gestion et garanties pour une personnalisation en fonction de chaque profil client.

Grâce à une équipe dédiée à l’accompagnement de la distribution en matière de retraite et forts de notre savoir faire, nous comptons à ce jour plus de 250 partenaires actifs.
 

H24 : Quels outils d’accompagnement proposez-vous à vos distributeurs ?
 

Joëlle Dalbera : Pour accompagner nos partenaires dans la distribution des solutions retraite patrimoniale, nous avons créée des outils d’aide à la vente et supports spécifiques (simulateurs, une page web dédiée, documents…), complétés par un dispositif de formations et de conférences.

L’accompagnement est un enjeu majeur pour nous et nos distributeurs, pour lequel nous mettons en œuvre de nombreux moyens.