De Sales à CGP : le parcours d'Hakim Souanef (Lumnis Gestion Privée)

  Pourquoi avoir choisi de passer du métier de sales à celui de CGP ?

Hakim Souanef

C’était pour moi avant tout un retour aux sources. Après avoir effectué un double cursus en gestion de patrimoine et marchés financiers, j’ai débuté ma carrière chez UBS en gestion de fortune avant de devenir sales d’abord au sein d’une plate-forme à destination des CGP puis en tant que co-dirigeant de Erasmus Gestion.

Durant ma carrière de sales, j’ai gardé l’ambition de pouvoir un jour en tant qu’indépendant apporter au plus grand nombre le service haut de gamme découvert dans l’univers de la banque privée. J’ai pu l’expérimenter chez Erasmus au travers de la gestion sur mesure, je peux désormais le faire avec le concours de mes associés et des équipes sur l’ensemble des besoins de nos clients.

 Qu’est-ce que ça fait de passer « de l’autre côté de la barrière » ?

Hakim Souanef

C’est une expérience très enrichissante, et je mesure pleinement aujourd’hui la responsabilité que nous avons lorsque nous prodiguons du conseil à nos clients et à leurs familles. C’est moins le cas côté fournisseurs, qui restent essentiellement focalisés produits.

Nos clients sont principalement des chefs d’entreprise, avec des problématiques patrimoniales souvent complexes. En passant de l’autre côté de la barrière, on réalise que la partie produits, qui était auparavant centrale pour moi, n’intervient finalement qu’au bout de la chaîne de conseil.

  Quelles expertises / fonds souhaitez-vous mettre en avant ?

Hakim Souanef

Notre département d’ingénierie patrimoniale est central dans le conseil apporté aux familles que nous suivons. C’est de là que découle le reste.

Concernant la partie allocation, nous procédons à une sélection rigoureuse des fonds au sein des différentes classes d’actifs, en adoptant une approche rationnelle sans succomber aux effets de mode.

La diversification reste au cœur de nos préconisations. Nos clients détiennent aussi bien des investissements cotés que non cotés, à la fois du financier et de l’immobilier, ceci afin de construire des portefeuilles résilients dans le temps.

Ces derniers mois, compte tenu du contexte quelque peu instable que nous connaissons en France, nous nous tournons de plus en plus vers le marché luxembourgeois, au sein duquel nous retrouvons un niveau d’ingénierie financière à la hauteur des attentes de nos clients.

Nous avons également une composante structurelle au sein de nos allocations, fondée sur l’expertise de gérants spécialisés ayant fait leurs preuves sur leurs classes d’actifs respectives.

Parmi ces acteurs, je peux citer :

• Pour la partie private equity : Opale Capital sur la dette privée et Peqan sur le secondaire,

• Waystone et Eleva Capital sur la partie gestion alternative,

• DNCA et Carmignac sur la partie obligataire cotée avec les fonds DNCA Invest Alpha Bonds et Carmignac Credit 2031,

• Piquemal Houghton Investments sur les actions mondiales,

• et Indépendance AM sur la partie small caps.

La partie active de nos allocations sera composée essentiellement d’ETF et titres vifs.